Money Mules: Όταν ο τραπεζικός σας λογαριασμός γίνεται «μεταφορέας χρήματος» για διαδικτυακές απάτες (α. 386 Π.Κ., Ν. 4557/2018 κ.α.)
Οι τεχνικές των διαδικτυακών απατών (Phishing, Smishing, Vishing, Quishing/ QRcoding) εξελίσσονται διαρκώς.
Οι όροι Phishing, Smishing, Vishing, Quishing/ QRcoding περιγράφουν διαφορετικές μορφές επιθέσεων κοινωνικής μηχανικής (social engineering), όπου οι επιτιθέμενοι προσπαθούν να παραπλανήσουν το θύμα ώστε να αποσπάσουν ευαίσθητα δεδομένα (κωδικούς πρόσβασης, στοιχεία πιστωτικών καρτών, αριθμούς ταυτότητας) ή να εγκαταστήσουν κακόβουλο λογισμικό.
Τύποι Διαδικτυακής Απάτης & Τρόπος Λειτουργίας:
Πώς λειτουργεί το Phishing (Ηλεκτρονικό Ψάρεμα);
Ο επιτιθέμενος στέλνει ένα email που φαίνεται να προέρχεται από έγκυρο οργανισμό ή εταιρεία (π.χ. τράπεζα, Netflix, Courier, Εφορία). Το μήνυμα συνήθως ισχυρίζεται ότι υπάρχει κάποιο πρόβλημα με τον λογαριασμό του θύματος και προτρέπει το θύμα να κάνει κλικ σε έναν σύνδεσμο (link) που οδηγεί σε μια πλαστή ιστοσελίδα, η οποία ομοιάζει με την ιστοσελίδα ενός έγκυρου οργανισμού ή εταιρείας.
Πώς λειτουργεί το Smishing (SMS Phishing);
Το θύμα λαμβάνει ένα SMS που υποδύεται μια εταιρεία ταχυμεταφορών (π.χ. «Το δέμα σας εκκρεμεί»), μια τράπεζα ή μια κρατική υπηρεσία. Το μήνυμα περιέχει έναν σύνδεσμο και προτρέπει για άμεση ενέργεια.
Πώς λειτουργεί το Vishing (Voice Phishing);
Ο επιτιθέμενος καλεί στο τηλέφωνο υποδυόμενος εκπρόσωπο τράπεζας, τεχνικό υποστήριξης (π.χ. «από τη Microsoft») ή αστυνομικό. Χρησιμοποιεί ψυχολογική πίεση ή εκφοβισμό για να πείσει το θύμα να αποκαλύψει κωδικούς e-banking, PIN ή να εγκαταστήσει το θύμα λογισμικό απομακρυσμένης πρόσβασης.
Πώς λειτουργεί το Quishing/ QRcoding (QR Code Phishing);
Ο επιτιθέμενος τοποθετεί κακόβουλα QR codes σε φυσικούς χώρους (π.χ. πάνω σε παρκόμετρα, αφίσες, καταλόγους εστιατορίων) ή τα στέλνει μέσω email. Όταν το θύμα σκανάρει το QR code, ανακατευθύνεται σε μια πλαστή ιστοσελίδα συλλογής στοιχείων.
Μέτρα προστασίας από Phishing, Smishing, Vishing, Quishing/ QRcoding:
Μην πατάτε συνδέσμους (links) σε μηνύματα ή email που δεν περιμένατε.
Ελέγχετε πάντα τον αποστολέα και τη διεύθυνση URL της ιστοσελίδας.
Καμία τράπεζα ή εταιρεία δεν θα σας ζητήσει ποτέ τηλεφωνικά ή μέσω SMS τους κωδικούς πρόσβασης ή το PIN σας.
Ενεργοποιήστε τον έλεγχο ταυτότητας δύο παραγόντων (2FA) σε όλους τους λογαριασμούς σας.
Πώς Μεταφέρονται τα Χρήματα από τις Απάτες; Ο Ρόλος του «Money Mule».
Σε κάθε οικονομική απάτη υπάρχει το κρίσιμο στάδιο της διοχέτευσης των κλαπέντων χρημάτων.
Στο στάδιο αυτό, εμφανίζεται ο όρος «Money Mule» (μεταφορέας χρήματος). Πρόκειται για άτομα που μεταφέρουν παράνομα αποκτηθέντα χρήματα για λογαριασμό τρίτων, χρησιμοποιώντας τους προσωπικούς τους τραπεζικούς λογαριασμούς.
Ποιος είναι ο σοβαρός κίνδυνος, που αντιμετωπίζει ο «Money Mule»;
Εκατοντάδες νέοι, φοιτητές και ανέργοι στρατολογούνται καθημερινά χωρίς να γνωρίζουν ότι διαπράττουν σοβαρά ποινικά αδικήματα, όπως απάτη, απάτη με υπολογιστή, νομιμοποίηση εσόδων από εγκληματικές δραστηριότητες.
Πώς γίνεται η «στρατολόγηση» των «Money Mules»;
Οι επιτήδειοι δράστες προσεγγίζουν τους υποψήφιους «Money Mules», μέσω social media (Instagram, Facebook, TikTok, Telegram) ή μέσω αγγελιών για «εύκολη εργασία από το σπίτι». Τα συνήθη προσχήματα περιλαμβάνουν:
«Εργασία από το σπίτι/ Μερική απασχόληση»: Ζητείται από το άτομο να λαμβάνει εμβάσματα στον λογαριασμό του και να τα προωθεί σε άλλους λογαριασμούς (ή μέσω ανταλλακτηρίων κρυπτονομισμάτων), κρατώντας μια προμήθεια ύψους 10%-20%.
Αγοραπωλησίες & Επενδύσεις: Πρόσχημα διευκόλυνσης πληρωμών για υποτιθέμενες εταιρείες εξωτερικού, οι οποίες έχουν πρόβλημα στους τραπεζικούς λογαριασμούς τους και χρειάζονται δήθεν εξυπηρέτηση από τον τραπεζικό λογαριασμό του υποψήφιου «Money Mule».
Αισθηματικές απάτες (Romance Scams): Ο διαδικτυακός «σύντροφος» ζητά δήθεν «μια μικρή εξυπηρέτηση» λόγω τεχνικού προβλήματος στην τράπεζά του.
Ποινικές Συνέπειες για τους Συμμέτοχους ως Money Mules
Ο ισχυρισμός «δεν γνώριζα» σπάνια απαλλάσσει τον κάτοχο του λογαριασμού. Η ελληνική δικαιοσύνη αντιμετωπίζει αυστηρά την εμπλοκή, αποδίδοντας βαρύτατες κατηγορίες:
Α. Νομιμοποίηση Εσόδων από Εγκληματικές Δραστηριότητες (Ξέπλυμα Χρήματος)
Σύμφωνα με το άρθρο 2 του Ν. 4557/2018
Νόμος 4557/2018 | Νομοθεσία
«1. Αντικείμενο του παρόντος είναι η πρόληψη και καταστολή της νομιμοποίησης εσόδων από εγκληματικές δραστηριότητες και της χρηματοδότησης της τρομοκρατίας, όπως αυτά τα αδικήματα ορίζονται κατωτέρω, καθώς και η προστασία του χρηματοπιστωτικού συστήματος από τους κινδύνους που ενέχουν.
2. Νομιμοποίηση εσόδων από εγκληματικές δραστηριότητες (ξέπλυμα χρήματος) συνιστούν οι εξής πράξεις:
α) H μετατροπή ή η μεταβίβαση περιουσίας εν γνώσει του γεγονότος ότι προέρχεται από εγκληματική δραστηριότητα ή από πράξη συμμετοχής σε τέτοια δραστηριότητα με σκοπό την απόκρυψη ή τη συγκάλυψη της παράνομης προέλευσής της ή την παροχή συνδρομής σε οποιονδήποτε ενέχεται στη δραστηριότητα αυτή για να αποφύγει τις έννομες συνέπειες των πράξεών του,
β) η απόκρυψη ή η συγκάλυψη της αλήθειας, όσον αφορά τη φύση, την προέλευση, τη διάθεση, τη διακίνηση ή τη χρήση περιουσίας ή τον τόπο όπου αυτή αποκτήθηκε ή βρίσκεται ή την κυριότητα επί περιουσίας ή σχετικών με αυτή δικαιωμάτων, εν γνώσει του γεγονότος ότι η περιουσία αυτή προέρχεται από εγκληματική δραστηριότητα ή από πράξη συμμετοχής σε τέτοια δραστηριότητα,
γ) η απόκτηση, κατοχή ή χρήση περιουσίας, εν γνώσει, κατά το χρόνο της κτήσης ή της διαχείρισής της, του γεγονότος ότι η περιουσία προέρχεται από εγκληματική δραστηριότητα ή από πράξη συμμετοχής σε τέτοια δραστηριότητα,
δ) η χρησιμοποίηση του χρηματοπιστωτικού τομέα με την τοποθέτηση σε αυτόν ή τη διακίνηση μέσω αυτού εσόδων που προέρχονται από εγκληματικές δραστηριότητες, με σκοπό να προσδοθεί νομιμοφάνεια στα εν λόγω έσοδα,
ε) η σύσταση οργάνωσης ή ομάδας δύο τουλάχιστον ατόμων για τη διάπραξη μίας ή περισσοτέρων από τις πράξεις που αναφέρονται στις περιπτώσεις α΄ έως και δ΄ και η συμμετοχή σε τέτοια οργάνωση ή ομάδα,
στ) η απόπειρα διάπραξης, η υποβοήθηση, η υποκίνηση, η διευκόλυνση ή η παροχή συμβουλών σε τρίτο για τη διάπραξη μίας ή περισσοτέρων από τις πράξεις που αναφέρονται στις περιπτώσεις α΄ έως και δ΄.
3. Νομιμοποίηση εσόδων από εγκληματικές δραστηριότητες υπάρχει και όταν οι δραστηριότητες από τις οποίες προέρχεται η προς νομιμοποίηση περιουσία έχουν λάβει χώρα στο έδαφος άλλου κράτους, εφόσον αυτές θα ήταν βασικό αδίκημα αν διαπράττονταν στην Ελλάδα και θεωρούνται αξιόποινες, σύμφωνα με τη νομοθεσία του κράτους αυτού».
Κατά το άρθρο 39 του Ν. 4557/2018, «1.α) Με κάθειρξη μέχρι δέκα (10) ετών και με χρηματική ποινή από είκοσι χιλιάδες (20.000) ευρώ έως ένα εκατομμύριο (1.000.000) ευρώ τιμωρείται ο υπαίτιος πράξεων νομιμοποίησης εσόδων από εγκληματικές δραστηριότητες.
β) Ο υπαίτιος των πράξεων της περίπτωσης α΄ τιμωρείται με κάθειρξη και με χρηματική ποινή από τριάντα χιλιάδες (30.000) ευρώ έως ένα εκατομμύριο πεντακόσιες χιλιάδες (1.500.000) ευρώ, αν έδρασε ως υπάλληλος υπόχρεου νομικού προσώπου ή αν το βασικό αδίκημα περιλαμβάνεται στα αδικήματα των περιπτώσεων γ΄ και ε΄ του άρθρου 4, ακόμη και αν για αυτά προβλέπεται ποινή φυλάκισης.
γ) Ο υπαίτιος των πράξεων της περίπτωσης α΄ τιμωρείται με κάθειρξη τουλάχιστον δέκα (10) ετών και με χρηματική ποινή από πενήντα χιλιάδες (50.000) ευρώ έως δύο εκατομμύρια (2.000.000) ευρώ, αν ασκεί τέτοιου είδους δραστηριότητες κατ` επάγγελμα ή κατά συνήθεια ή είναι υπότροπος ή έδρασε για λογαριασμό, προς όφελος ή εντός των πλαισίων εγκληματικής ή τρομοκρατικής οργάνωσης ή ομάδας.
δ) Με φυλάκιση μέχρι δύο (2) ετών τιμωρείται ο υπάλληλος του υπόχρεου νομικού προσώπου ή όποιο άλλο υπόχρεο προς αναφορά ύποπτων συναλλαγών πρόσωπο παραλείπει από πρόθεση να αναφέρει αρμοδίως ύποπτες ή ασυνήθεις συναλλαγές ή δραστηριότητες ή παρουσιάζει ψευδή ή παραπλανητικά στοιχεία, κατά παράβαση των σχετικών νομοθετικών, διοικητικών ή κανονιστικών διατάξεων και κανόνων, εφόσον για την πράξη του δεν προβλέπεται βαρύτερη ποινή από άλλες διατάξεις.
ε) Η ποινική ευθύνη για το βασικό αδίκημα δεν αποκλείει την τιμωρία των υπαιτίων, αυτουργού και συμμέτοχων, για τις πράξεις των περιπτώσεων α΄, β΄ και γ΄ , εφόσον τα στοιχεία της αντικειμενικής υπόστασης των πράξεων νομιμοποίησης εσόδων από εγκληματικές δραστηριότητες είναι διαφορετικά από εκείνα του βασικού αδικήματος.
στ) Αν η προβλεπόμενη ποινή για βασικό αδίκημα είναι φυλάκιση, ο υπαίτιος αυτού τιμωρείται για το αδίκημα της νομιμοποίησης εσόδων με φυλάκιση τουλάχιστον ενός (1) έτους και με χρηματική ποινή από δέκα χιλιάδες (10.000) ευρώ έως πεντακόσιες χιλιάδες (500.000) ευρώ. Με την ίδια ποινή τιμωρείται ο υπαίτιος του εγκλήματος της νομιμοποίησης εσόδων, που δεν είναι συμμέτοχος στη διάπραξη του βασικού αδικήματος, εφόσον είναι συγγενής εξ αίματος ή εξ αγχιστείας σε ευθεία γραμμή ή εκ πλαγίου μέχρι και του β΄ βαθμού ή σύζυγος, θετός γονέας ή θετό τέκνο του υπαιτίου του βασικού αδικήματος.
ζ) Αν εχώρησε καταδίκη του υπαιτίου για βασικό αδίκημα, η ποινή κατ’ αυτού ή τρίτου από τους αναφερόμενους στο δεύτερο εδάφιο της περίπτ. στ΄ για το αδίκημα της νομιμοποίησης εσόδων που έχουν προκύψει από το ίδιο βασικό αδίκημα δεν μπορεί να υπερβαίνει την επιβληθείσα ποινή για την τέλεση του βασικού αδικήματος.
η) Οι περιπτώσεις στ΄ και ζ΄ δεν ισχύουν στις περιστάσεις της περίπτωσης γ΄ και στα βασικά αδικήματα που αναφέρονται στην περίπτωση β΄.
θ) Αν η προβλεπόμενη ποινή για βασικό αδίκημα είναι φυλάκιση και τα έσοδα που έχουν προκύψει δεν υπερβαίνουν το ποσό των δεκαπέντε χιλιάδων (15.000) ευρώ, η ποινή για το αδίκημα της νομιμοποίησης εσόδων από εγκληματικές δραστηριότητες είναι φυλάκιση έως δύο (2) ετών. Αν στην περίπτωση αυτή συντρέχουν στο πρόσωπο του υπαιτίου του βασικού αδικήματος ή τρίτου οι περιστάσεις της περίπτωσης γ΄, η ποινή για το αδίκημα της νομιμοποίησης εσόδων είναι φυλάκιση τουλάχιστον δύο (2) ετών και χρηματική ποινή από τριάντα χιλιάδες (30.000) ευρώ έως πεντακόσιες χιλιάδες (500.000) ευρώ.
ι) Στα εγκλήματα νομιμοποίησης εσόδων από εγκληματικές δραστηριότητες, για την εφαρμογή των άρθρων 88 έως 93 ΠΚ, λαμβάνονται υπόψη και οι αμετάκλητες καταδικαστικές αποφάσεις που εκδίδουν δικαστήρια άλλων κρατών μερών της Σύμβασης του Συμβουλίου της Ευρώπης του έτους 2005 για τη νομιμοποίηση, την ανίχνευση, την κατάσχεση και τη δήμευση εσόδων από εγκληματικές δραστηριότητες και τη χρηματοδότηση της τρομοκρατίας (ν. 4478/2017, Α΄ 91).
2. Η άσκηση ποινικής δίωξης και η καταδίκη για νομιμοποίηση εσόδων από εγκληματικές δραστηριότητες δεν προϋποθέτει ποινική δίωξη ή καταδίκη του υπαιτίου για το βασικό αδίκημα.
3. Στις περιπτώσεις εξάλειψης του αξιόποινου, αθώωσης λόγω του ότι η πράξη κατέστη ανέγκλητη ή απαλλαγής του υπαιτίου από την ποινή λόγω ικανοποίησης του ζημιωθέντος για το βασικό αδίκημα, για το οποίο προβλέπεται ότι η ικανοποίηση του ζημιωθέντος επιφέρει αυτό το αποτέλεσμα, αίρεται το αξιόποινο ή κηρύσσεται αθώος ή απαλλάσσεται αντίστοιχα ο υπαίτιος από την ποινή και για τις συναφείς πράξεις νομιμοποίησης εσόδων. Η διάταξη αυτή δεν εφαρμόζεται όταν το αξιόποινο εξαλείφθηκε λόγω παραγραφής.
4. Όπου στο παρόν άρθρο προβλέπεται αθροιστικά ποινή στερητική της ελευθερίας και χρηματική ποινή, δεν εφαρμόζεται η περίπτωση ε΄ του άρθρου 83 ΠΚ.
5. Τα κακουργήματα που προβλέπονται στο άρθρο 2 δικάζονται από το Τριμελές Εφετείο Κακουργημάτων».
Β. Συνέργεια σε «Απάτη» ή σε «Απάτη με υπολογιστή»
«1. Όποιος με την εν γνώσει παράσταση ψευδών γεγονότων σαν αληθινών ή την αθέμιτη απόκρυψη ή παρασιώπηση αληθινών γεγονότων βλάπτει ξένη περιουσία πείθοντας κάποιον σε πράξη, παράλειψη ή ανοχή με σκοπό από τη βλάβη αυτής της περιουσίας να αποκομίσει ο ίδιος ή άλλος παράνομο περιουσιακό όφελος τιμωρείται με φυλάκιση, και αν η ζημία που προξενήθηκε είναι ιδιαίτερα μεγάλη, με φυλάκιση τουλάχιστον τριών (3) μηνών και χρηματική ποινή. Αν η ζημία που προκλήθηκε υπερβαίνει συνολικά το ποσό των εκατόν είκοσι χιλιάδων (120.000) ευρώ επιβάλλεται κάθειρξη έως δέκα (10) έτη και χρηματική ποινή.
2. Αν η απάτη στρέφεται άμεσα κατά του νομικού προσώπου του ελληνικού δημοσίου, των νομικών προσώπων δημοσίου δικαίου ή των οργανισμών τοπικής αυτοδιοίκησης και η ζημιά που προκλήθηκε υπερβαίνει συνολικά το ποσό των εκατόν είκοσι χιλιάδων (120.000) ευρώ επιβάλλεται κάθειρξη τουλάχιστον δέκα (10) ετών και χρηματική ποινή έως χίλιες (1.000) ημερήσιες μονάδες. Η πράξη αυτή παραγράφεται μετά είκοσι (20) έτη».
Κατά το άρθρο 386A ΠΚ (Απάτη με υπολογιστή), «1. Όποιος, με σκοπό να προσπορίσει στον εαυτό του ή σε άλλον παράνομο περιουσιακό όφελος, βλάπτει ξένη περιουσία, επηρεάζοντας το αποτέλεσμα μιας διαδικασίας επεξεργασίας δεδομένων υπολογιστή:
α) με τη μη ορθή διαμόρφωση προγράμματος υπολογιστή,
β) με τη χωρίς δικαίωμα παρέμβαση σε πληροφοριακό σύστημα,
γ) με τη χρησιμοποίηση μη ορθών ή ελλιπών ψηφιακών δεδομένων υπολογιστή, ιδίως δεδομένων αναγνώρισης της ταυτότητας,
δ) με τη χωρίς δικαίωμα εισαγωγή, αλλοίωση, διαγραφή, μετάδοση ή εξάλειψη ορθών ψηφιακών δεδομένων υπολογιστή, ιδίως ψηφιακών δεδομένων αναγνώρισης της ταυτότητας, ή
ε) με τη χωρίς δικαίωμα αξιοποίηση λογισμικού προορισμένου για τη μετακίνηση χρημάτων ή νομισματικής αξίας τιμωρείται με φυλάκιση, και αν η ζημία που προξενήθηκε είναι ιδιαίτερα μεγάλη, με φυλάκιση τουλάχιστον τριών (3) μηνών και χρηματική ποινή.
Αν η ζημία που προκλήθηκε υπερβαίνει συνολικά το ποσό των εκατόν είκοσι χιλιάδων (120.000) ευρώ, επιβάλλεται κάθειρξη έως δέκα (10) έτη και χρηματική ποινή.
2. Όποιος κατασκευάζει, διαθέτει ή κατέχει πρόγραμμα ή πληροφοριακό σύστημα που προορίζεται για τη διάπραξη του εγκλήματος της παρ. 1 τιμωρείται με φυλάκιση έως δύο (2) έτη και χρηματική ποινή. Απαλλάσσεται από κάθε ποινή όποιος καταστρέφει με δική του θέληση το παραπάνω πρόγραμμα ή πληροφοριακό σύστημα πριν το χρησιμοποιήσει για τη διάπραξη του εγκλήματος της παρ. 1.
3. Αν η απάτη με υπολογιστή στρέφεται άμεσα κατά του νομικού προσώπου του Ελληνικού Δημοσίου, των νομικών προσώπων δημοσίου δικαίου ή των οργανισμών τοπικής αυτοδιοίκησης και η ζημία που προκλήθηκε υπερβαίνει συνολικά το ποσό των εκατόν είκοσι χιλιάδων (120.000) ευρώ, επιβάλλεται κάθειρξη τουλάχιστον δέκα (10) ετών και χρηματική ποινή έως χίλιες (1.000) ημερήσιες μονάδες. Η πράξη αυτή παραγράφεται μετά είκοσι (20) έτη».
Κατά το άρθρο 47 Π.Κ. (Άμεσος και απλός συνεργός):
«Όποιος, εκτός από την περίπτωση της παρ. 1 του άρθρου 46, με πρόθεση παρέχει άμεση συνδρομή στον δράστη κατά τη διάρκεια αυτής της πράξης και στην εκτέλεση της κύριας πράξης τιμωρείται με την ποινή του αυτουργού. Αν, εκτός της περίπτωσης του πρώτου εδαφίου, παρέχει με πρόθεση σε άλλον οποιαδήποτε συνδρομή πριν από την τέλεση ή κατά την τέλεση της άδικης πράξης που διέπραξε, τιμωρείται ως συνεργός με ποινή ελαττωμένη (άρθρο 83).»
Παράλληλες Επιπτώσεις στην Καθημερινή & Επαγγελματική Ζωή:
Δέσμευση Τραπεζικών Λογαριασμών: Οι τράπεζες δεσμεύουν αμέσως όλους τους λογαριασμούς του εμπλεκόμενου προσώπου.
Αστική Ευθύνη (Αποζημίωση): Το πραγματικό θύμα της απάτης μπορεί να καταθέσει αγωγή κατά του κατόχου του τραπεζικού λογαριασμού, διεκδικώντας την επιστροφή των χρημάτων του, με βάση τα άρθρα 914 και 904 ΑΚ.
Ποινικό Μητρώο: Μια καταδίκη για συνέργεια σε απάτη ή ξέπλυμα χρήματος δημιουργεί σοβαρό κώλυμα για την αγορά εργασίας.
Τι πρέπει να κάνετε αν αναμιχθήκατε εν αγνοία σας;
Αν συνειδητοποιήσετε ότι ο λογαριασμός σας χρησιμοποιήθηκε για μεταφορά ύποπτων χρημάτων:
-Μην προχωρήσετε σε καμία ανάληψη, μεταφορά ή αγορά κρυπτονομισμάτων.
-Επικοινωνήστε αμέσως με την Τράπεζά σας: Αναφέρετε το περιστατικό και ζητήστε το πάγωμα της ύποπτης συναλλαγής.
-Απευθυνθείτε στη Δίωξη Ηλεκτρονικού Εγκλήματος.
-Συμβουλευτείτε εξειδικευμένο Δικηγόρο: Η έγκαιρη νομική εκπροσώπηση πριν από τη λήψη κατάθεσης στο στάδιο της προανάκρισης είναι καθοριστική για την εξέλιξη της υπόθεσης σας.
Συχνές Ερωτήσεις (FAQ)
Δεν γνώριζα ότι τα χρήματα ήταν προϊόν απάτης. Μπορεί να καταδικαστώ;
Η άγνοια δεν απαλλάσσει αυτόματα τον κατηγορούμενο, καθώς οι αρχές αξιολογούν αν από τα πραγματικά περιστατικά (π.χ. υπόσχεση εύκολου κέρδους, ύποπτες οδηγίες) προκύπτει ότι τελούσε σε γνώση της παράνομης προέλευσης των χρημάτων.
Τι πρέπει να κάνω αμέσως μόλις καταλάβω ότι ο τραπεζικός λογαριασμός μου χρησιμοποιήθηκε, ως «Money Mule»;
Επικοινωνήστε αμέσως με την τράπεζά σας για έλεγχο της συναλλαγής, μην αγγίξετε ή μεταφέρετε τα χρήματα, ενημερώστε τη Δίωξη Ηλεκτρονικού Εγκλήματος και συμβουλευτείτε αμέσως εξειδικευμένο δικηγόρο.
Μπορεί το θύμα της απάτης να μου κάνει αγωγή για να ζητήσει τα χρήματά του πίσω;
Ναι. Βάσει των άρθρων 914 και 904 ΑΚ, το θύμα της απάτης διατηρεί το δικαίωμα να στραφεί αστικά κατά του κατόχου του τραπεζικού λογαριασμού, στον οποίο κατατέθηκαν τα χρήματα.
Ποιες είναι οι ποινικές κυρώσεις αν κατηγορηθώ ως Money Mule;
Οι κατηγορίες μπορεί να περιλαμβάνουν συνέργεια σε απάτη ή απάτη με υπολογιστή, καθώς και νομιμοποίηση εσόδων από εγκληματικές δραστηριότητες (ξέπλυμα χρήματος). Οι ποινές κυμαίνονται από φυλάκιση έως και κάθειρξη (σε κακουργηματικές μορφές), συνοδευόμενες από υψηλές χρηματικές ποινές.
Νομική Υποστήριξη σε Υποθέσεις Ηλεκτρονικού Εγκλήματος – TPV Law
Βρίσκεστε αντιμέτωποι με κατηγορίες για διαδικτυακή απάτη ή εμπλοκή ως Money Mule;
Η έγκαιρη και εξειδικευμένη νομική καθοδήγηση ήδη από το στάδιο της προανάκρισης είναι καθοριστική για την εξέλιξη της υπόθεσης.
Στο δικηγορικό γραφείο TPV Law, διαθέτουμε εξειδικευμένη εμπειρία στο Ποινικό Δίκαιο και το Ηλεκτρονικό Έγκλημα.
Επικοινωνήστε μαζί μας σήμερα στα τηλ. 2114029293, 2130313912 και στο email info@tpvlaw.gr για να αξιολογήσουμε άμεσα την υπόθεσή σας.
Διαβάστε άρθρο μας για το phising και την ηλεκτρονική απάτη εδώ: https://tpvlaw.gr/phishing-hlektroniki-apati-386pk-386apk-astikipoiniki/
και το άρθρο μας σχετικά με την ευθύνη τράπεζας προς αποζημίωση του παθόντος εδώ: https://tpvlaw.gr/efthyni-trapezas-pros-apozimiosi-adiokrasia-apati/
Σημειώνεται ότι βάσει του α. 82 παρ. 1 του Κώδικα Δικηγόρων (ν. 4194/2013) δεν επιτρέπεται στον δικηγόρο να παρέχει τις υπηρεσίες του χωρίς οικονομικό αντάλλαγμα. Απαντήσεις σε ερωτήματα νομικής φύσης παρέχονται μόνο κατόπιν ραντεβού.
